איך משקיעים כשירים בונים תיק השקעות שונה מכולם

כשמדברים על תיק השקעות, רוב האנשים חושבים על התמהיל הקלאסי של מניות, אגרות חוב ואולי קצת מזומן. אבל משקיעים כשירים, אלה שעומדים בקריטריונים הפיננסיים שמגדיר חוק ניירות ערך, משחקים במגרש אחר לגמרי. הגישה שלהם לאפיקים שסגורים בפני הציבור הרחב מאפשרת להם לבנות תיק מגוון יותר, עמיד יותר, ובעל פוטנציאל תשואה שונה מהותית מתיק ההשקעות הממוצע.

האפיקים למשקיעים כשירים, שמשנים את כללי המשחק

משקיעים כשירים יכולים להקצות חלק מהתיק לאפיקים שאינם נגישים למשקיע הרגיל. מדובר בקרנות גידור שמשתמשות באסטרטגיות מורכבות כדי לייצר תשואה בכל תנאי שוק, קרנות פרטיות שרוכשות חברות ומשביחות אותן לאורך שנים, קרנות חוב שמעניקות הלוואות לעסקים ומניבות ריבית קבועה, והשקעות ישירות בנדל"ן בחו"ל שמייצרות תזרים שוטף. כל אחד מהאפיקים האלה מתנהג בצורה שונה מהשוק הציבורי, וזה בדיוק מה שנותן לתיק את היתרון.

פיזור אמיתי מול פיזור מדומה

משקיע רגיל שקונה עשר מניות שונות ושתי קרנות נאמנות מרגיש שהוא מפוזר, אבל בפועל כל הנכסים שלו נעים יחד עם אותו שוק. כשהבורסה יורדת, כמעט הכל יורד. משקיעים כשירים, לעומת זאת, בונים פיזור אמיתי שמבוסס על קורלציה נמוכה בין האפיקים. השקעה בקרן גידור שמרוויחה דווקא כשהשוק יורד, בשילוב עם נדל"ן מניב שמייצר הכנסה יציבה ללא קשר לתנודות הבורסה, וקרן חוב שמניבה ריבית קבועה, יוצרים תיק שכל חלק בו ממלא תפקיד שונה. התוצאה היא ירידה משמעותית בתנודתיות הכוללת של התיק מבלי לפגוע בפוטנציאל התשואה.

ניהול סיכונים ברמה אחרת

היתרון של תיק מגוון לא מסתכם רק בתשואה. משקיעים כשירים מנהלים סיכונים בצורה מתוחכמת יותר כי יש להם כלים שלא קיימים בשוק הציבורי. קרנות גידור יכולות לבצע גידור באמצעות מכשירים נגזרים, השקעות בתשתיות מספקות הכנסה שצמודה לאינפלציה, ונדל"ן בשווקים בינלאומיים מפזר את הסיכון הגיאוגרפי. בנוסף, חלק מהאפיקים האלטרנטיביים מאופיינים בתקופות נעילה שדווקא מגנות על המשקיע מפני החלטות אימפולסיביות בתקופות של פאניקה בשווקים.

iFunds – הדרך להשקעות אלטרנטיביות איכותיות

חברת iFunds מבית אלטשולר שחם מאפשרת למשקיעים כשירים לגשת למגוון רחב של אפיקים אלטרנטיביים, כולל קרנות גידור, קרנות חוב, השקעות נדל"ן ועוד. הצוות המקצועי של החברה מלווה כל משקיע בהתאמת תמהיל ההשקעות לצרכים ולמטרות האישיות שלו, תוך ביצוע בדיקות נאותות מקיפות על כל אפיק לפני שהוא מוצע ללקוחות.

סיכום

משקיעים כשירים לא סתם מוסיפים עוד נכסים לתיק. הם בונים תיק עם לוגיקה שונה, שמתבססת על פיזור אמיתי בין אפיקים שלא נעים יחד, על גישה להזדמנויות בלעדיות, ועל ניהול סיכונים מתקדם. ההבדל בין תיק רגיל לתיק של משקיע כשיר הוא לא רק בגודל אלא באיכות הפיזור, ביציבות לאורך זמן ובפוטנציאל התשואה המותאם לסיכון.